Aplicación del Soft Law en la implementación del Sistema de Gestión de Compliance de una entidad bancaria

dc.contributor.advisorRivera Salazar, Carlos Alberto
dc.contributor.authorRodríguez Luján, Alejandra Arlet
dc.date.accessioned2024-10-31T14:34:25Z
dc.date.available2024-10-31T14:34:25Z
dc.date.created2024
dc.date.issued2024-10-31
dc.description.abstractEn nuestro contexto regulatorio si bien el término compliance es relativamente reciente, algunas normas vigentes lo han incorporado implícitamente; debido a que, las tendencias legislativas del sector financiero internacional se orientan a implementar estándares internacionales de buenas prácticas en el desarrollo de la actividad financiera. No obstante, la implementación de un Sistema de Gestión de Compliance (SGC) efectivo en el sector financiero no solo debe incorporar la normativa vigente; sino que, también deben aplicarse normas de soft law como ISO 31 000 Gestión de Riesgos, ISO 37 001 Sistemas de Gestión Antisoborno e ISO 37301 Sistemas de Gestión del Compliance, debido a que el sistema financiero peruano actualmente trasciende los límites fronterizos. La relevancia de la propuesta radica en que el implementar un SGC en una entidad del sistema financiero peruano contribuye a incrementar su valor, al mismo tiempo que busca mitigar el impacto económico y reputacional que producen los riesgos de incumplimiento, tales como pérdidas financieras derivadas de fraudes internos, incremento de egresos producto de la imposición de sanciones, pérdidas económicas por la disminución del valor de cotización e incluso una salida forzada del mercado. Por lo antes expuesto, el presente trabajo contrastó los componentes que la vigente regulación y las normas de soft law proponen para implementar SGC, y los aplicó a un caso concreto de análisis: la crisis financiera del banco Credit Suisse. Finalmente, se formuló una propuesta de componentes mínimos necesarios para implementar un SGC efectivo en una entidad bancaria del sistema financiero en el Perú.es_ES
dc.description.abstractIn our regulatory context, although the term compliance is relatively recent, some current regulations have implicitly incorporated it, because the legislative trends in the international financial sector are oriented to implement international standards of good practices in the development of financial activity. However, the implementation of an effective Compliance Management System (CMS) in the financial sector should not only incorporate current regulations, but also soft law standards such as ISO 31 000 Risk Management, ISO 37 001 Anti-Bribery Management Systems and ISO 37301 Compliance Management Systems, because the peruvian financial system currently transcends borders. The relevance of the proposal lies in the fact that implementing a CMS in an entity of the peruvian financial system contributes to increase its value, at the same time that it seeks to mitigate the economic and reputational impact produced by the risks of non-compliance, such as financial losses derived from internal frauds, increased expenses due to the imposition of sanctions, economic losses due to the decrease in the value of the stock exchange and even a forced exit from the market. For the above reasons, this paper contrasted the components proposed by current regulations and soft law standards for implementing CMS and applied them to a specific case of analysis: the financial crisis of the Credit Suisse bank. Finally, a proposal was formulated for the minimum components necessary to implement an effective CMS in a Peruvian financial system bank.es_ES
dc.identifier.urihttp://hdl.handle.net/20.500.12404/29294
dc.language.isospaes_ES
dc.publisherPontificia Universidad Católica del Perúes_ES
dc.publisher.countryPEes_ES
dc.rightsinfo:eu-repo/semantics/openAccesses_ES
dc.rights.urihttp://creativecommons.org/licenses/by-nc/2.5/pe/*
dc.subjectDerecho bancario--Perúes_ES
dc.subjectSistema financiero--Perúes_ES
dc.subjectAdministración de riesgoses_ES
dc.subjectPolítica fiscal--Perúes_ES
dc.subject.ocdehttps://purl.org/pe-repo/ocde/ford#5.05.01es_ES
dc.titleAplicación del Soft Law en la implementación del Sistema de Gestión de Compliance de una entidad bancariaes_ES
dc.typeinfo:eu-repo/semantics/masterThesises_ES
renati.advisor.dni10276625
renati.advisor.orcidhttps://orcid.org/0000-0002-9314-7575es_ES
renati.author.dni71060401
renati.discipline422027es_ES
renati.jurorDel Barco Herrera, Mariella Del Carmenes_ES
renati.jurorRivera Salazar, Carlos Albertoes_ES
renati.jurorSanchez Malaga Carrillo, Armandoes_ES
renati.levelhttps://purl.org/pe-repo/renati/level#maestroes_ES
renati.typehttps://purl.org/pe-repo/renati/type#trabajoDeInvestigaciones_ES
thesis.degree.disciplineDerecho Bancario y Financieroes_ES
thesis.degree.grantorPontificia Universidad Católica del Perú. Escuela de Posgradoes_ES
thesis.degree.levelMaestríaes_ES
thesis.degree.nameMaestro en Derecho Bancario y Financieroes_ES

Files

Original bundle

Now showing 1 - 2 of 2
Thumbnail Image
Name:
RODRIGUEZ_LUJAN_ALEJANDRA_ARLET.pdf
Size:
726.04 KB
Format:
Adobe Portable Document Format
Description:
Texto completo
No Thumbnail Available
Name:
RODRIGUEZ_LUJAN_ALEJANDRA_ARLET_T.pdf
Size:
10.44 MB
Format:
Adobe Portable Document Format
Description:
Reporte de originalidad

License bundle

Now showing 1 - 1 of 1
No Thumbnail Available
Name:
license.txt
Size:
1.71 KB
Format:
Item-specific license agreed upon to submission
Description: