Herramientas para la supervisión de los riesgos de lavado de activos y financiamiento del terrorismo de la banca corresponsal
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Pontificia Universidad Católica del Perú
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Resumen
La experiencia profesional que recoge este informe se centra en la adquirida
durante los últimos años en el Departamento de Supervisión de Riesgos de Lavado
de Activos y Financiamiento del Terrorismo (DSRLAFT) de la Superintendencia de
Banca, Seguros y AFP (SBS). Específicamente en relación con el desarrollo de
herramientas para la supervisión de los riesgos de LA/FT de la banca corresponsal.
Dicha experiencia se encuentra en el marco de las acciones de supervisión del
DSRLAFT, las cuales contribuyen con la consolidación de un sólido sistema de
prevención anti LA/FT implementado por las empresas bajo la supervisión de la SBS.
La importancia de un sistema de prevención sólido radica en evitar que las empresas
sean utilizadas para introducir a la economía recursos provenientes de actividades
ilícitas y/o proveer financiamiento a una organización terrorista o terroristas
individuales. Finalmente, es preciso señalar que, dada la naturaleza de los riesgos
evaluados, las herramientas de supervisión se centran en la evaluación extra-situ de
las políticas y procedimientos implementados por las empresas, la verificación in-situ
de la correcta implementación de dichas políticas y procedimientos, y la aplicación de
metodologías desarrolladas por el DSRLAFT para la determinación de la exposición
de las empresas a los riesgos de LA/FT.
Descripción
Palabras clave
Bancos--Regulación--Perú, Lavado de dinero--Prevención, Terrorismo--Prevención--Perú