Monitoreo preventivo de fraude comercial en una empresa de telecomunicaciones

Abstract

El presente trabajo surge ante la problemática de los fraudes en Telecomunicaciones, que representan el 2.5% de los ingresos de las empresas y que evolucionan conforme evoluciona la tecnología y los mecanismos de control. Aun cuando cada empresa establece su nivel de tolerancia al riesgo desde la Alta Dirección, las políticas antifraude deben diseñarse de manera que no constituyan un obstáculo para el desarrollo de las ventas. Por lo tanto, se hace necesario la implementación de un proceso paralelo, no intrusivo, de detección y control de fraude comercial. Se presenta así una propuesta de control de fraude, adaptada a la necesidad de una empresa en el rubro de telecomunicaciones, en la que se integra el monitoreo de ventas con la aplicación de un motor de riesgos y las acciones de control necesarias para neutralizar el impacto del fraude. La gestión del sistema antifraude contempla la problemática comercial y busca cuantificar la reducción de pérdidas y el mejoramiento de su planta al permitir identificar elementos que pudieran haberse infiltrado, como vendedores aprovechando el alto dinamismo de las ventas. El sistema antifraude implementado tiene la ventaja de ser un aplicativo web que utiliza una base de datos SQL perfectamente escalable. La implementación brinda la capacidad para procesar hasta 200 mil transacciones al mes con más de un centenar de reglas, pero el sistema no limita su crecimiento, sino que se adapta a las futuras necesidades. Al ser web evita problemas de licenciamiento propio de las aplicaciones de escritorio es el resultado de la acumulación de varios años de experiencia y seguimiento a las tendencias de fraude en telecomunicaciones. Su implementación ha permitido a las áreas de ventas concentrarse en lo que realmente es su core business: vender.